Ana Sayfa » Haberler » T.C. Resmî Gazete » Suç Gelirlerinin Aklanmasını ve Terörün Finanse Edilmesini Önleme Amacıyla Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları Aracılığı ile Yapılacak İşlemlere Yeni Düzenleme Getirildi

Suç Gelirlerinin Aklanmasını ve Terörün Finanse Edilmesini Önleme Amacıyla Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları Aracılığı ile Yapılacak İşlemlere Yeni Düzenleme Getirildi

Suç gelirlerinin aklanmasını ve terörün finanse edilmesini önleme amacıyla ödeme ve elektronik para kuruluşları aracılığı ile yapılacak işlemlere yeni düzenleme getirildi. Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliğ’inde (Sıra No. 19) Değişiklik Yapılmasına İlişkin Tebliğ (Sıra No. 25) 4 Kasım 2023 Cumartesi Tarih ve 32359 Sayılı T.C. Resmî Gazete ’de yayınlanarak yürürlüğe girdi.

Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliğ (Sıra No. 19), amaç ve kapsam bakımından 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un uygulanmasına yönelik olarak müşterilerin kimlik bilgilerinin uzaktan doğrulanarak suç geliri aklanmasının önlenmesinin ve terörün finanse edilmesinin önlenmesinin usul ve esaslarını düzenlemektedir. Müşterilerin kişisel verilerini de koruyacak şekilde uzaktan kimlik tespiti yapılarak işlem güvenliğinin sağlanması ve suç ile suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçilmesi hedeflenmiştir.

T.C. Resmî Gazete’de yayınlanan değişiklik ile 19 numaralı Tebliğ’de bulunan “Yükümlüler İtibarıyla Uzaktan Kimlik Tespiti” bölümüne “bankacılık işlemlerinde kimlik tespiti” ve “sermaye piyasası araçlarında kimlik tespiti” maddelerine ek olarak 5/C bendi maddesi eklenerek bu madde ile aşağıdaki düzenleme yapılmıştır;

Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları Tarafından Yürütülen İşlemlerde Uzaktan Kimlik Tespiti

MADDE 5/C – (1) Ödeme ve elektronik para kuruluşları müşterileriyle sürekli iş ilişkisi tesisinde uzaktan kimlik tespitini, 1/12/2021 tarihli ve 31676 Sayılı T.C. Resmî Gazete’de yayımlanan Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarının Bilgi Sistemleri ile Ödeme Hizmeti Sağlayıcılarının Ödeme Hizmetleri Alanındaki Veri Paylaşım Servislerine İlişkin Tebliğ’de belirlenen yöntem ve tedbirler kapsamında gerçekleştirir.

İlgili ekleme ile Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarının Bilgi Sistemleri ile Ödeme Hizmeti Sağlayıcılarının Ödeme Hizmetleri Alanındaki Veri Paylaşım Servislerine İlişkin Tebliğ’e atıf yapılarak, özel bir yükümlü sayılan ödeme ve elektronik para kuruluşları aracılığıyla gerçekleştirilen işlemlerde olası suç geliri aklama ve terör finanse etme eylemlerinin önüne geçilmesi amaçlanmıştır. Bu Tebliğ’in onuncu maddesinde yer alan “kimlik doğrulama” düzenlemelerine göre ise;

• Üçüncü kişilerce erişimi ve tahmini zor parola seçimi,
• İşlem doğrulama kodu, tek kullanımlık kodlar, değişken parola gibi uygulamalarla işlemlerin güven altına alınması,
• Bunlar için güvenli bir altyapı oluşturulması,
• Giriş çıkış, başarısız denemeler ve işlem teşebbüsleri gibi konularda müşterilerin uyarılması,
• 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’a ilişkin yükümlülükler kapsamında güçlü kimlik doğrulama sistemlerinin kullanılması,
• Bu tedbirlerin hem mobil hem de internet üzerinden gerçekleştirilecek oturum açma ve işlemler açısından sağlanması,
• Kayıp, çalıntı ve şüpheli işlemler bazında gerekli güvenlik tedbirlerinin alınması,

Öngörülmüştür.

Bu minvalde, yapılan değişiklik ile günümüzde revaçta olan ödeme ve elektronik para kuruluşları aracılığı ile yapılacak ödeme ve diğer işlemler açısından denetim ve tedbirlerin artırılması sağlanmıştır.